금융당국이 업비트 운영사 두나무에 역대 최대 수준의 과태료를 부과한 뒤, 다른 주요 가상자산거래소들이 촉각을 곤두세우고 있습니다. 특히 빗썸은 업비트보다 이용자 수가 적음에도 위반 건수가 비슷한 수준으로 알려지면서, 업계에서는 빗썸이 가장 큰 충격을 받을 수 있다는 전망이 고개를 들고 있습니다.

가상자산 업계 관계자들에 따르면 금융정보분석원(FIU)은 업비트(시장 점유율 약 63%) 운영사 두나무 제재 이후 빗썸(33.9%), 코인원(2%), 코빗(0.5%), 고팍스(0.02%) 등 나머지 4개 거래소에 대한 제재 절차도 곧 마무리할 것으로 예상됩니다. 

FIU는 지난해 업비트를 시작으로 코빗, 고팍스, 올해 3월 빗썸, 4월 코인원에 대해 자금세탁방지(AML) 현장검사를 진행했습니다.

문제는 빗썸의 위반 규모입니다. 업비트보다 시장 점유율이 낮고 이용자 수는 적지만, 위반 건수는 업비트와 크게 다르지 않은 것으로 알려집니다. 두나무가 352억원의 과태료를 받은 점을 고려하면 빗썸에 대한 과태료 역시 300억원대에 이를 수 있다는 계산이 업계 안팎에서 나옵니다. 

사진제공=빗썸

빗썸 상황을 두고 "위반 건수만 놓고 보면 업비트와 비슷한 수준. 두나무 제재가 기준점이 됐기에 빗썸에도 비슷한 강도의 처분이 내려질 가능성이 크다"는 분석이 설득력을 얻고 있습니다. 

통상적으로 FIU는 과태료를 부과할 때 위반 건수 외에도 매출과 영업이익 등 회사의 재무여력도 함께 고려한다고 알려져 있습니다. 빗썸은 업비트만큼은 아니어도 매출과 순이익이 탄탄하기 때문에 수백억원대 과태료를 감당할 수 있을 것으로 여겨지고 있습니다. 보유하고 있는 가상자산을 매각할 수 있다는 관측도 나옵니다.

이를 고려하면 위반 건수는 상당한 것으로 알려진 코인원은 이용자 규모와 거래량이 빗썸보다는 작아 상대적으로 과태료가 낮을 것으로 예측됩니다. 거래량 자체가 적은 코빗과 고팍스는 위반 건수도 상대적으로 제한적일 것이란 전망이 우세합니다.

다만 업계 한 관계자는 "업비트나 빗썸처럼 매출이 탄탄한 곳은 수백억원대 과태료도 감당할 수 있지만, 코인원은 그 정도 수준이 나오면 상황이 어려워질 수 있다"고 설명했습니다.

제재가 어떤 순서로 내려질지도 관심사입니다. 일각에서는 지난해 진행된 현장검사 순서에 맞춰 제재가 발표될 것이란 관측을 유지하고 있지만, 위반 건수가 많은 거래소부터 조치가 이뤄질 것이란 정반대 의견도 있습니다. 검사 순서대로라면 코빗과 고팍스가 앞이지만, 위반 규모를 기준으로 하면 빗썸이 사실상 첫 타자가 될 수 있다는 계산입니다.

사진제공=코인원

두나무 제재로 촉발된 이번 규제 흐름이 어떤 순서와 강도로 이어질지는 아직 확정되지 않았습니다. 다만 주요 거래소 내부에서는 FIU의 조치가 임박했다는 인식이 빠르게 퍼지고 있는 만큼, 빗썸은 물론 코인원·코빗·고팍스까지 긴장감을 늦추지 못하는 분위기입니다.

한편 금융위원회 산하 FIU는 VASP 갱신 심사 승인 과정에서 특정금융정보법(특금법) 상 자금세탁방지 의무 등을 제대로 이행했는지 확인합니다.

FIU가 두나무에 지적한 위반 사항은 고객확인의무 위반 530만건, 거래제한의무 위반 330만건, 의심거래 미보고 15건 등이었습니다.